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Lohnt sich investLUX?

InvestLUX schlägt Direktbank-Depot

Die kostenoptimierte Produktgestaltung sowie die abgeltungssteuerfreie Anlage innerhalb Ihres investLUX – Vertrags bedeutet mehr Fondsvermögen und das bereits ab dem 1. Jahr.

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InvestLUX schlägt Direktbank-Depot

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* Berechnungsvorgaben - hier klicken

Einmalanlage: 100.000 € • Kursgewinne p.a.: 6% p.a. • Zins- und Dividendenerträge p.a.: 2 % • Umschichtungsquote: 15% p.a. • Ausgabeaufschlag Direktbank: – 2,5% (inkl. 50% Rabatt) • Direktrabatt Kickbackprovisionen p.a. myLife: + 0,55% (entspricht durchschnittlicher Erstattung aller Fonds) • Ausgabeaufschlag myLife: – 0% (inkl. 100% Rabatt) • Stückkosten p.a.: – 60,- € • Verwaltungskosten p.a. myLife: – 0,45% (bezogen auf die eingezahlten Beiträge) • Serviceentgelt p.a. investLUX: – 0,40% (bezogen auf das Depotvolumen) • Abgeltungssteuer: 25% • Solidaritätszuschlag: 5,5% • Kirchensteuer: 8% • persönlicher Steuersatz: 40 %

Entwicklung des Fondsvermögens
Jahr Direktbank XY

investLUX Vorteil
1 104.991 EUR 107.670 EUR + 2.679 EUR
2 113.016 EUR 115.893 EUR + 2.877 EUR
3 121.260 EUR 124.748 EUR + 3.488 EUR
4 129.842 EUR 134.285 EUR + 4.443 EUR
5 138.751 EUR 144.556 EUR + 5.805 EUR
10 190.432 EUR 209.016 EUR + 18.584 EUR
15 260.611 EUR 302.390 EUR + 41.779 EUR
20 356.746 EUR 437.645 EUR + 80.899 EUR
25 488.474 EUR 633.563 EUR + 145.090 EUR
30 669.019 EUR 917.358 EUR + 248.339 EUR
Wie wird das höhere Ergebnis erzielt?

Während der gesamten Haltedauer fallen bei investLUX weder auf Zinsen und Dividenden noch auf Kursgewinne, die durch Umschichtung realisiert werden, Abgeltungssteuern an.
Alle Fonds kaufen Sie mit 100% Rabatt auf den Ausgabeaufschlag und die Bestandsprovisionen werden Ihrem Fondsvermögen im vollen Umfang jedes Jahr gutgeschrieben.

Wo würden Sie Ihre Geld anlegen?
Entscheiden Sie selbst!

Steuerliche Betrachtung

 

Direktbank XY

Ausschüttende/Thesaurierende Fonds Jährliche Abgeltungsteuer / Jährliche Vorabpauschale Keine Abgeltungsteuer während der gesamten Haltedauer
Veräußerungsgewinne bei Fondswechsel bzw. Rebalancing Sofortige Abgeltungsteuer Keine Abgeltungsteuer
Vererbung Volle Abgeltungsteuerlast für die Erben Komplette Abgeltungsteuerfreiheit für die Erben
Entnahmen vor 12 Jahren Haltedauer und Alter unter 62 Jahre Abgeltungsteuer Abgeltungsteuer
Entnahmen nach 12 Jahren und Endalter mind. 62 Jahre Abgeltungsteuer Halbertragsbesteuerung
Teilfreistellung Je nach Fondsart: z.B. 30% bei Aktienfonds, 15% bei Mischfonds, 60% bei Immobilienf. Pauschale Teilfreistellung von 15% bei Kapitalleistung auf alle Fondserträge
Steuererklärung Einzelaufstellung (mit jeweils 4 Werten) Keine Einzelaufstellungspflicht

Flexibilität

 

Direktbank XY

Mindesthaltedauer keine keine
Stornogebühren keine keine
Anzahl Fonds (inkl. ETFs) ca. 8.000 ca. 3.500
Mindestanlage je Fonds 50 EUR 100 EUR
Fondstausch Täglich kostenfrei Täglich kostenfrei
Einzahlungen Überweisung oder per Depotübertrag Überweisung oder per Depotübertrag
Auszahlungen Überweisung oder per Depotübertrag Überweisung oder per Depotübertrag

Sicherheit

Direktbank XY

Insolvenz des Anbieters Sondervermögen nach InVG Sondervermögen nach InVG

 

→   mehr zum Thema Sicherheit erfahren

Konkrete Depotwerte unter Berücksichtigung sämtlicher Gebühren

 

Direktbank XY

Wert nach 1 Jahr 104.991 EUR 107.670 EUR
(+ 2.679 EUR)
Wert nach 5 Jahren 138.751 EUR 144.556 EUR
(+ 5.805 EUR)
Wert nach 10 Jahren 190.432 EUR 209.016 EUR
(+ 18.584 EUR)
Wert nach 20 Jahren 356.746 EUR 437.645 EUR
(+ 80.899 EUR)
Wert nach 30 Jahren 669.019 EUR 917.358 EUR
(+ 248.339 EUR)
Weitere Informationen
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