Lohnt sich investLUX?
InvestLUX schlägt Direktbank-Depot
Die kostenoptimierte Produktgestaltung sowie die abgeltungssteuerfreie Anlage innerhalb Ihres investLUX – Vertrags bedeutet mehr Fondsvermögen und das bereits ab dem 1. Jahr.
Lohnt sich investLUX?
InvestLUX schlägt Direktbank-Depot
Die kostenoptimierte Produktgestaltung sowie die abgeltungssteuerfreie Anlage innerhalb Ihres investLUX – Vertrags bedeutet mehr Fondsvermögen und das bereits ab dem 1. Jahr.
* Berechnungsvorgaben - hier klicken
Einmalanlage: 100.000 € • Kursgewinne p.a.: 6% p.a. • Zins- und Dividendenerträge p.a.: 2 % • Umschichtungsquote: 15% p.a. • Ausgabeaufschlag Direktbank: – 2,5% (inkl. 50% Rabatt) • Direktrabatt Kickbackprovisionen p.a. myLife: + 0,55% (entspricht durchschnittlicher Erstattung aller Fonds) • Ausgabeaufschlag myLife: – 0% (inkl. 100% Rabatt) • Stückkosten p.a.: – 60,- € • Verwaltungskosten p.a. myLife: – 0,45% (bezogen auf die eingezahlten Beiträge) • Serviceentgelt p.a. investLUX: – 0,40% (bezogen auf das Depotvolumen) • Abgeltungssteuer: 25% • Solidaritätszuschlag: 5,5% • Kirchensteuer: 8% • persönlicher Steuersatz: 40 %
Entwicklung des Fondsvermögens
| Jahr | Direktbank XY |
|
investLUX Vorteil |
| 1 | 104.991 EUR | 107.670 EUR | + 2.679 EUR |
| 2 | 113.016 EUR | 115.893 EUR | + 2.877 EUR |
| 3 | 121.260 EUR | 124.748 EUR | + 3.488 EUR |
| 4 | 129.842 EUR | 134.285 EUR | + 4.443 EUR |
| 5 | 138.751 EUR | 144.556 EUR | + 5.805 EUR |
| 10 | 190.432 EUR | 209.016 EUR | + 18.584 EUR |
| 15 | 260.611 EUR | 302.390 EUR | + 41.779 EUR |
| 20 | 356.746 EUR | 437.645 EUR | + 80.899 EUR |
| 25 | 488.474 EUR | 633.563 EUR | + 145.090 EUR |
| 30 | 669.019 EUR | 917.358 EUR | + 248.339 EUR |
Wie wird das höhere Ergebnis erzielt?
Während der gesamten Haltedauer fallen bei investLUX weder auf Zinsen und Dividenden noch auf Kursgewinne, die durch Umschichtung realisiert werden, Abgeltungssteuern an.
Alle Fonds kaufen Sie mit 100% Rabatt auf den Ausgabeaufschlag und die Bestandsprovisionen werden Ihrem Fondsvermögen im vollen Umfang jedes Jahr gutgeschrieben.
Wo würden Sie Ihre Geld anlegen?
Entscheiden Sie selbst!
Steuerliche Betrachtung
Direktbank XY |
|
|
| Ausschüttende/Thesaurierende Fonds | Jährliche Abgeltungsteuer / Jährliche Vorabpauschale | Keine Abgeltungsteuer während der gesamten Haltedauer |
| Veräußerungsgewinne bei Fondswechsel bzw. Rebalancing | Sofortige Abgeltungsteuer | Keine Abgeltungsteuer |
| Vererbung | Volle Abgeltungsteuerlast für die Erben | Komplette Abgeltungsteuerfreiheit für die Erben |
| Entnahmen vor 12 Jahren Haltedauer und Alter unter 62 Jahre | Abgeltungsteuer | Abgeltungsteuer |
| Entnahmen nach 12 Jahren und Endalter mind. 62 Jahre | Abgeltungsteuer | Halbertragsbesteuerung |
| Teilfreistellung | Je nach Fondsart: z.B. 30% bei Aktienfonds, 15% bei Mischfonds, 60% bei Immobilienf. | Pauschale Teilfreistellung von 15% bei Kapitalleistung auf alle Fondserträge |
| Steuererklärung | Einzelaufstellung (mit jeweils 4 Werten) | Keine Einzelaufstellungspflicht |
Flexibilität
Direktbank XY |
|
|
| Mindesthaltedauer | keine | keine |
| Stornogebühren | keine | keine |
| Anzahl Fonds (inkl. ETFs) | ca. 8.000 | ca. 3.500 |
| Mindestanlage je Fonds | 50 EUR | 100 EUR |
| Fondstausch | Täglich kostenfrei | Täglich kostenfrei |
| Einzahlungen | Überweisung oder per Depotübertrag | Überweisung oder per Depotübertrag |
| Auszahlungen | Überweisung oder per Depotübertrag | Überweisung oder per Depotübertrag |
Sicherheit
Direktbank XY |
|
|
| Insolvenz des Anbieters | Sondervermögen nach InVG | Sondervermögen nach InVG |
Konkrete Depotwerte unter Berücksichtigung sämtlicher Gebühren
Direktbank XY |
|
|
| Wert nach 1 Jahr | 104.991 EUR | 107.670 EUR (+ 2.679 EUR) |
| Wert nach 5 Jahren | 138.751 EUR | 144.556 EUR (+ 5.805 EUR) |
| Wert nach 10 Jahren | 190.432 EUR | 209.016 EUR (+ 18.584 EUR) |
| Wert nach 20 Jahren | 356.746 EUR | 437.645 EUR (+ 80.899 EUR) |
| Wert nach 30 Jahren | 669.019 EUR | 917.358 EUR (+ 248.339 EUR) |
Weitere Informationen
Fonds & ETF - Auswahl
3.500 Fonds & ETFs abgeltungssteuerfrei und provisionsfrei handeln.
Lohnt sich investLUX?
Wie schneidet investLUX im Vergleich zu einem Depot bei einer Direktbank ab?
InvestLUX kurz erklärt
Wie funktioniert investLUX und warum sind Erträge abgeltungssteuerfrei?
Rabatte & Kickbacks
Laden Sie sich hier die Liste aller Fonds mit Angabe der Kickbackhöhe herunter.
» provisionsfrei handeln
» abgeltungssteuerfrei investieren
» über 3.500 Fonds & ETFs
Kontakt
Tel. +49 (89) 45 206 79 11
Mo. bis Fr. 9 - 18 Uhr
Fax +49 (89) 45 206 79 77
info@investlux.de
Rechtliches
InvestLUX ist ein Anlageprodukt, welches die steuerlichen Vorteile einer Lebensversicherung mit den Kostenvorteilen eines Depots kombiniert. Investieren Sie frei von jeglichen Vertriebsprovisionen in über 3.500 Fonds & ETFs und das abgeltungssteuerfrei.