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So funktioniert investLUX.

Finanzexperten sind sich einig, gäbe es ein Depot, welches die Steuervorteile einer Lebensversicherung nutzen könnte, ohne dabei auf Flexibilität oder günstige Gebühren verzichten zu müssen, dann wäre dieses Anlageprodukt die erste Wahl für den langfristigen Vermögensaufbau.

Die Lösung = investLUX

InvestLUX kurz erklärt

 

InvestLUX besteht aus zwei Komponenten. Die Vorteile eines Fondsdepots werden mit der abgeltungssteuerfreien Anlage in einer Lebensversicherung kombiniert.

In einem klassischen Depot werden Erträge bei Verkauf von Fondsanteilen, die nach dem 01.01.2009 erworben wurden, mit der Abgeltungssteuer (+ Soli + Kirchensteuer) belegt. Über investLUX legen Sie Fonds in einem Depot mit Versicherungsschutz an.

Durch diese „Ummantelung“ wird das Depot als Versicherung bewertet und die Einsparung der Abgeltungssteuer somit ermöglicht. Die Verbindung aus Versicherung und Fondsanlage bieten Versicherungen als sogenannte fondsgebundene Lebensversicherung an, welche jedoch durch ihre Kostenstruktur die Rendite der Fondsanlage erheblich schmälert. Zu den Kosten einer fondsgebundenen Lebensversicherung zählen:

Abschlussprovisionen & Bestandsprovisionen für Vermittler / Banken / Vertreter usw., Verwaltungskosten, Stückkosten, fondsinterne Kosten, Ausgabeaufschläge, Depotverwaltungskosten, und viele mehr. Im Gegensatz zu fondsgebundenen Lebensversicherungen reduziert investLUX sämtliche Kosten des Versicherungsmantels sowie der Fondsanlage, auf ein absolutes Minimum.

Unsere Partner.
Das Beste aus zwei Welten.

Fondsdepot Bank GmbH – Der Fondsprofi

 

Die heutige Fondsdepot Bank GmbH wurde 1993 als GKS Gesellschaft für Kontenservice gegründet. 2007 wurde sie von Xchanging im Rahmen eines Joint Ventures mit Allianz Global Investors übernommen. Sie beschäftigt ca. 500 Mitarbeiter in den Standorten Hof, München und Frankfurt, ist im Besitz einer Vollbanklizenz und Mitglied in der Entschädigungseinrichtung deutscher Banken GmbH.

In Kooperation mit der Fondsdepot Bank bietet Ihnen investLUX über 3.500 Fonds und ETFs. Durch unseren Verzicht auf die Abschlussprovision kaufen Sie alle Fonds immer mit dem maximalen Rabatt auf den Ausgabeaufschlag. Darüber hinaus erhalten Sie die Kickbackprovisionen vollständig erstattet.

Eckdaten Fondsdepot Bank

•  500 Mitarbeiter
•  1,2 Millionen verwaltete Depots
•  26,9 Milliarden Euro verwaltetes Vermögen

investLUX-Vorteile durch Fondsdepot Bank

•    100% Rabatt auf Ausgabeaufschläge
•    100% Rabatt auf Kickbackprovisionen
•    0,- Euro Transaktionskosten
•    0,- Euro Depotgebühren
•    3.500 Fonds & ETFs


myLife Lebensversicherung AG

 

Die myLife Lebensversicherung AG hat sich als einziger Lebensversicherer in Deutschland auf echte Netto-Tarife spezialisiert, das heißt Tarife ohne Abschlussprovision und laufende vertriebliche Kosten. Sie wissen zu jeder Zeit, was Sie auf den Cent genau bezahlen und welche Leistung Sie dafür erhalten.

Eckdaten myLife

•   Gründung 1993
•   70 Mitarbeiter
•   110 Tsd. verwaltete Verträge
•   730 Millionen Euro verwaltetes Vermögen

investLUX-Vorteile durch myLife 

•   keine Abgeltungssteuer
•   steuerfreie Vererbung bei Tod

 
Abgeltungssteuer- & provisionsfreie Fondsanlage

Auf Grund der Partnerschaft mit der Fondsdepot Bank und der myLife profitieren investLUX Kunden nicht nur durch die abgeltungssteuerfreie Anlage, sondern ebenso durch eine provisionsfreie Fondsverwaltung.

 62 / 12 Regel

Steuerliche Behandlung

Durch den Versicherungsmantel unseres Partners myLife bleiben alle laufenden Erträge aus Zinsen und Dividenden sowie aus realisierten Kursgewinnen bei Anlagen, welche länger als 12 Jahre laufen und nach dem 62. Lebensjahr veräußert werden von der Abgeltungssteuer befreit.

Besteuerung VOR dem 62. Lj
  • Innerhalb des Depots

    Es fällt keine Abgeltungssteuer an! Sie können innerhalb Ihres Depots Ihre Anlagestrategie jederzeit ändern, also z.B. von Fonds A in Fonds B wechseln, ohne dass die Abgeltungssteuer in Abzug gebracht wird.

  • Entnahmen
    Bei Entnahmen wird wie in jedem anderen „normalen“ Depot die Abgeltungssteuer auf Zinsen und Kursgewinne berechnet und in Abzug gebracht.
Besteuerung NACH dem 62. Lj
  • Innerhalb des Depots

    Es fällt keine Abgeltungssteuer an! Sie können innerhalb Ihres Depots Ihre Anlagestrategie jederzeit ändern, also z.B. von Fonds A in Fonds B wechseln, ohne dass die Abgeltungssteuer in Abzug gebracht wird.

  • Entnahmen
    Sie profitieren von einer reduzierten Besteuerung. Bei einmaligen Kapitalauszahlungen werden nur 50% des Wertzuwachses mit dem persönlichen Steuersatz versteuert, wenn der Vertrag mindestens 12 Jahre bestanden hat und die Auszahlung nach dem vollendeten 62. Lebensjahr des Steuerpflichtigen erfolgt. Todesfallleistungen unterliegen nicht der Einkommenssteuer.
Weitere Informationen
Fonds & ETF - Auswahl

3.500 Fonds & ETFs abgeltungssteuerfrei und provisionsfrei handeln.

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Lohnt sich investLUX?

Wie schneidet investLUX im Vergleich zu einem Depot bei einer Direktbank ab?

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InvestLUX kurz erklärt

Wie funktioniert investLUX und warum sind Erträge abgeltungssteuerfrei?

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Rabatte & Kickbacks

Laden Sie sich hier die Liste aller Fonds mit Angabe der Kickbackhöhe herunter.

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Kontakt

Tel. +49 (89) 45 206 79 11
Mo. bis Fr. 9 - 18 Uhr

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Datenschutz
Impressum

InvestLUX ist ein Anlageprodukt, welches die steuerlichen Vorteile einer Lebensversicherung mit den Kostenvorteilen eines Depots kombiniert. Investieren Sie frei von jeglichen Vertriebsprovisionen in über 3.500 Fonds & ETFs und das abgeltungssteuerfrei.